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財富幻滅路:用2000萬撬動1.2億爆倉 收益沒了還要賠千萬

時間:2019-5-22 16:13 0 993 | 復制鏈接 | 打印 | 上一主題| 下一主題
財富幻滅路:用2000萬撬動1.2億爆倉 收益沒了還要賠千萬


  結構信托
  
  2000萬撬動1.2億

  2015年3月13日,李某與某信托公司簽訂《信托合同》,計劃設立證券投資集合資金信托計劃。

  這份信托計劃是結構信托,按一定比例募集優先級信托資金和次級信托資金,其中,優先受益人享有信托計劃中規定的優先受益權,分享較低的固定收益率,承擔較小的風險,但優先于劣后受益人分配信托利益。

  隨后5天里,8位自然人以“B類優先受益人”身份,認購了該信托計劃1000萬元,B類優先受益人理論年化信托收益為10%;2015年3月26日某國有大行以“A類優先受益人”身份認購了信托金額9000萬元,A類優先受益人理論年化信托收益為7.4%。

  李某則以“一般委托人”和“一般受益人”身份認購該證券投資集合資金信托計劃金額2000萬元。

  在信托計劃中,“一般委托人”李某承諾:若信托計劃資產變現后,現金部分不足以分配信托計劃A類優先受益人及B類優先受益人的本金及理論收益,則一般委托人承諾作為本信托計劃的一般委托人有義務補足差額部分,并對此承擔無限連帶責任。

  全體委托人同意選定李某為該信托計劃項下的委托人指令權人;初始信托資金主要投資于滬、深證券交易所A股股票、基金等。至此,這筆用2000萬元撬動的總額1.2億元證券投資集合資金信托計劃成立,投資期限為1年。

  市場行情好

  一度將本金賺回

  2015年3月27日,李某將1.2億元轉入開立的證券賬戶,開始買入A股。隨著股市行情火爆,這個信托計劃也不斷增值。

  當年5月28日,李某向信托公司提交《劣后信托利益申請函》稱,該信托產品的信托單位凈值已連續5個交易日高于1.1元,滿足信托合同約定的劣后信托利益提取條件;李某作為證券投資集合資金信托計劃之劣后委托人,申請提取劣后信托利益2000萬元,提取后估值在1.01元以上,滿足信托合同的約定。

  2015年6月2日,證券經紀商向信托計劃轉入2000萬元。同日,信托公司將2000萬元轉入李某名下的劣后信托利益分配賬戶。而看到股市行情火爆,李某又設立了第二支類似的證券投資集合資金信托計劃。

  二十幾天后,該信托公司根據信托合同約定向A類優先受益人支付第一季度的信托理論收益160.95萬元、向8位B類優先受益人支付信托理論收益共計24.17萬元。

  然而市場并非一帆風順,隨著股市波動,證券信托計劃估值下跌。

  2015年8月,該證券信托計劃的單位凈值降為0.9322,已低于合同約定的追加線0.95元。當月,信托財產單位凈值更是已達到0.8817,低于合同約定的平倉線0.90元,且截至信托計劃終止,該凈值一直低于合同約定的平倉線。

  股市波動

  估值過低被平倉

  2015年8月24日至12月底,信托公司通過電子郵件多次向李某發出《風險提示》和《風險提示及資金追加通知》,要求一般委托人追加資金至信托凈值大于0.95的追加線或0.90的平倉線,而需要追加的資金從至少562萬元變為至少3486萬元。

  當年11月,信托公司要求李某向信托財產專戶追加資金,金額不低于2000萬元。同時,李某設立的另一個證券信托計劃也損失慘重。

  2016年1月28日,信托公司把李某另一個證券信托計劃中的442.8萬元作為追加資金,劃至信托財產專戶。當年2月4日,作為該證券信托A類優先委托人和A類優先受益人的銀行發出《終止通知函》,當天,信托公司對證券信托財產變現后,賬戶余額僅為9033.86萬元,僅夠支付A類優先委托人信托本金9000萬元。

  在信托結束后,剩下的資金不足以補償B類優先受益人,信托公司隨后將李某訴至法院。

  2017年1月,成都市錦江區人民法院一審認為:

  根據信托合同的約定,若信托計劃資產變現后,現金部分不足以分配信托計劃A類優先受益人及B類優先受益人的本金及理論收益,被告作為一般委托人有義務補足差額部分。

  李某作為一般委托人,其有義務補足信托財產專戶的差額部分。應向信托財產專戶補足14890064.27元。

  李某隨后不服上訴。二審期間,李某受讓了一名B類受益人的信托單位份額。四川省成都市中級人民法院二審認為,應予以扣減相應的信托資金及理論收益,仍應補足1382.65萬元。(紅星新聞)
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